钱大掌柜怎么开通理财，你准备好本人二代身份证、实名借记卡、可接收验证码的手机号，在APP或者官网完成注册、实名认证、绑定银行卡、完成风险测评，即可开通理财权限；年满18周岁、持有大陆身份证的个人可以线上办理，企业用户、境外证件持有人无法线上自助开通，部分高风险理财还会匹配对应风险等级，测评等级不匹配时不能购买对应产品。
钱大掌柜理财开通渠道选择
你可以选择手机APP或者网页端yypt.com进入平台，APP优先在官方应用商店下载，不要使用第三方渠道的安装包，网页端登录前核对域名，避免仿冒页面。两个渠道的开通逻辑一致，APP的风险测评、产品下单操作更适合移动端随时操作，网页端适合批量查看产品、核对交易明细。
渠道差异会影响绑卡成功率，部分银行的借记卡仅支持网银签约，手机快捷支付通道不兼容，这类卡无法直接在APP上完成绑定，需要换成支持快捷支付的一类借记卡。
钱大掌柜理财开通完整操作步骤
注册时填写手机号，接收短信验证码，设置登录密码，接着提交姓名、身份证信息完成实名核验，实名信息必须和银行卡开户信息保持一致，姓名、身份证号不一致会直接驳回。核验通过后进入绑卡环节，选择发卡银行，输入卡号、预留手机号，完成银行卡的签约核验。
绑卡完成后找到风险测评入口，按自身投资情况填写问卷，提交后生成你的风险等级，这个等级会作为平台匹配理财产品的依据，保守型测评结果不能购买进取型理财。测评完成后理财权限就已经开通，你可以直接进入理财板块挑选产品，输入金额、验证交易密码提交申购。
不要跳过风险测评直接下单，平台会拦截未完成测评的理财申购申请。
钱大掌柜理财开通后的产品购买规则
平台内不同理财起购标准不一样，掌柜钱包这类货币类产品起购门槛偏低，部分银行理财起购金额更高，购买前在产品详情页确认起购金额、封闭期限、赎回规则。资金只能从你绑定的本人借记卡转入，赎回资金原路退回绑定银行卡，不支持跨账户转账。
单张银行卡有支付限额，限额由发卡行设定，如果你计划大额申购，提前联系发卡银行调整线上支付额度。
钱大掌柜理财开通失败常见原因
实名信息和银行卡开户信息不符、银行卡是二类卡且限额不足、预留手机号和银行登记号码不一致、证件有效期过期、银行卡状态异常，都会导致开通或者绑卡失败。你可以优先核对银行卡预留手机号，多数失败案例来自这一项。
客服咨询号码40018-95561，开通遇到持续异常可以拨打这个号码核实账户状态。
该自助开通方式仅适用于大陆个人投资者。
钱大掌柜理财开通前后的基础准备
- 使用本人一类借记卡，优先选择主流合作银行
- 确认身份证在有效期内，没有挂失冻结
- 提前确认银行卡预留手机号可以正常收短信
- 准备单独的交易密码，和登录密码分开设置
开通理财权限不等于所有产品都能买，以产品页面的准入校验为准。