腾讯基金托管费怎么收：代销渠道，按基金资产计提

腾讯基金托管费怎么收，理财通属于腾安基金代销渠道，托管费不由腾讯直接收取，由对应基金的托管银行收取，按前一日基金资产净值、固定年费率每日计提，从基金总资产里面自动扣除，不会单独从你的微信零钱或者银行卡扣费，你看到的基金净值已经扣完托管费，不同类型基金托管年费率不一样，货币基金大多0.05%，指数基金常见0.15%，股票、混合基金多在0.2%至0.25%区间，计提公式为当日托管费=前一日基金资产净值×托管年费率÷当年实际天数，月末累计后次月前5个工作日由基金资产统一划付给托管银行，这个规则只适用于公募证券投资基金，私募、券商资管产品执行独立条款，不在该计提规则覆盖范围内。

腾讯代销基金托管费的扣费逻辑

扣费源头是基金本身的资产池，不是你的个人账户资金，你申购、赎回操作的时候，页面展示的申购费、赎回费、销售服务费，和托管费属于两类费用，托管费属于基金运作费，持续按持仓资产规模每日扣减，基金净值每天更新时，已经把当日计提的托管费、管理费一并扣除，你不用单独缴费，持仓收益自动扣减这部分成本。腾安基金仅作为销售渠道，只展示费率信息、完成交易下单，不参与托管费定价、计提、资金划转环节，费率完全由基金合同、招募说明书锁定。

每日计提，按月结算。

腾讯理财通不同基金托管费率对照

在腾讯理财通查询托管费的操作方法

打开微信理财通，进入目标基金的详情页，找到产品资料概要或者招募说明书入口，点开后在运作费用板块，能直接查到这款基金约定的托管年费率，这个页面标注的费率就是长期执行标准，基金合同生效之后，托管费率很少改动，若发生费率调整，基金公司会提前发布公告，理财通同步更新资料。不要把产品页单独标出的销售服务费当成托管费，C类份额的销售服务费同样每日计提，但收款主体和托管银行不同。

你可以用持仓估算自身承担的托管成本，拿你持有的基金市值，乘以托管年费率，再除以365，就能算出单日托管成本，这个数值不会单独出现在持仓流水，只会体现在净值涨跌里面，所以很多投资者不容易直接感知这笔扣费。比如你持有10万元指数基金，托管年费率0.15%，单日托管成本大约4.11元，这笔钱每天从基金总资产分摊扣除，分摊到每一份基金份额上。

托管费和其他费用的区分要点

• 托管费：付给托管银行，保管基金资产、复核清算数据，每日从基金资产计提
• 管理费：付给基金管理人，负责投资运作，计提方式和托管费同步
• 申购赎回费：交易时一次性收取，直接从你的交易资金扣除
• 销售服务费：C类份额特有，付给销售渠道，同样每日计提

托管费没有减免优惠，理财通的申购折扣、满减活动，只针对申购费，不能降低托管费，托管费是基金合同固定条款，所有渠道购买同一只基金，托管费率完全一致，不管你在理财通、银行、其他代销平台买入，扣费标准没有差别，挑选基金对比成本的时候，需要把托管费、管理费合并起来一起核算长期持有成本，只看申购折扣容易低估持有损耗。

基金处于暂停交易、节假日阶段，托管费依旧正常计提，计算基数依旧沿用节假日前最后一个交易日的基金资产净值，等到节后交易日统一更新净值，节假日期间累计的托管成本会一次性反映在净值变动中，不会因为休市暂停扣费。

FOF基金存在特殊情况，底层子基金如果由本基金托管人托管，对应部分资产可以豁免托管费，这类豁免条款只写在对应FOF的基金合同内，普通单标的股票、指数、债券基金不享受该豁免，你买FOF的时候，要单独翻阅招募说明书查看豁免范围。